Archives for Prosinec 2011

Řešení pro úspěšné lidi, kteří jsou na cestě stát se rentiéry

Vyděláváte dost peněz na to, aby se vám o ně někdo staral?

Hledáte ale někoho, kdo se vám jen nebude snažit prodat nějaké další produkty, ale místo toho vám nabídne komplexní řešení vaši finanční situace?

Když k nám naši klienti přicházejí a my se jich ptáme, proč se rozhodli pro změnu, často slyšíme: „Já mám tu mou bankéřku rád, ale pokaždé, když jsem za ní přišel, snažila se mi prodat nějaký produkt, který měla jejich banka zrovna v akci.“ Rozumíme jim, bohužel taková je ve většině případů současná realita.

Bankéři na přepážkách a finanční poradci často nejsou opravdovými odborníky ve financích a místo, aby vám navrhli komplexní řešení vašich financí, zůstávají většinou u doporučení jednotlivých produktů, které ovšem vaše skutečné potřeby neřeší. To ale bohužel není jediný problém, který možná i vám vadí na vašem bankéři nebo finančním poradci…

Tím dalším nedostatkem je chybějící systematická komunikace. Často se stává, že o svém poradci od podepsání smlouvy neslyšíte. Nekomunikuje s vámi pravidelně, nepořádá výroční schůzky, na kterých by zjišťoval změny, ke kterým u vás došlo, a na základě toho by upravil váš finanční plán. Týkají se tyto potíže i vás? Řešení existuje.

Zasloužíte si čas zkušeného konzultanta

V privátním poradenství Fichtner se vám od samého začátku spolupráce budou věnovat konzultanti, kteří mají dlouhodobé a prokazatelné odborné zkušenosti z oblasti financí.

Jak často se vám stane, že byste se ve vaší bance sešli s takto zkušeným bankéřem? U nás se vám takový člověk bude věnovat od začátku spolupráce. A navíc člověk, kterého taková práce baví.

Profesním cílem našich konzultantů totiž není vybudovat si síť poradců a stát se manažerem, jak je to běžné u ostatních poradenských společností. Cílem našich konzultantů je vybudovat dlouhodobý, otevřený a férový vztah s klienty. Odborností našich konzultantů to ovšem nekončí…

Nedoporučujeme „naše” produkty, ale využíváme nejlepších produktů na trhu

Všechna doporučení, která naši klienti dostávají, jsou podložena odbornými a nezávislými analýzami. Jak je to možné? Máme vlastní analytický tým, který tyto analýzy vytváří. V České republice neexistoval důvěryhodný, nezávislý a dostatečně odborný zdroj informací a analýz, které pro svou práci finanční profesionálové potřebují. A tak jsme se rozhodli to změnit…

Protože máme ale díky naší sesterské vzdělávací společnosti KFP dostatečné odborné zázemí, rozhodli jsme se, že si tyto analýzy budeme vytvářet sami. V čele analytického týmu je Mgr. Petr Syrový, autor 6 knih a několika stovek článků z oblasti osobních financí.  A pro vaši zajímavost: analýzy a metodiky vytvořené našim analytickým týmem využívají i další finanční instituce v České republice.

Kdy se vám naposledy ozval váš finanční poradce nebo bankéř?

Asi budete dlouho pátrat v paměti. A pokud si vzpomenete, nejspíš to bylo v souvislosti s nějakou „skvělou nabídkou” stavebka, penzijka nebo jiného produktu, na který zrovna běžela marketingová kampaň. Tak už to většinou chodí. Bohužel. Ptáte se, jak je to u nás?

V poradenství pod značkou Fichtner máme nastavený standardizovaný proces práce s klientem od prvního kontaktu. Klientům tak kromě jiného posíláme pravidelné měsíční a roční komentáře k portfoliím, pořádáme výroční schůzky, na základě kterých pak případně aktualizujeme finanční plán.

Navíc, každý týden posíláme pravidelné tipy z oblasti financí, ve kterých klienty seznamujeme s našimi metodikami nebo výsledky našich analýz. Naši klienti tak pravidelně dostávají např. analýzu světových akciových titulů, analýzu komodit a nebo třeba nemovitostní analýzu.

Proč to děláme? Nemáme co skrývat. Právě naopak: chceme, aby náš klient věděl, jak přemýšlíme a rozuměl našim doporučením.Jak často s vámi komunikuje váš poradce nebo bankéř?

Chcete, aby se i o vaše peníze staral profesionál, který by opravdu rozuměl vašim penězům a ne někdo, kdo se vám jen bude snažit nabídnout další stavebko nebo penzijko?

Hledáte někoho, kdo by s vámi pravidelně a otevřeně komunikoval? Kdo by před vámi nic neskrýval? Třeba by vám i na rovinu řekl, jaká je jeho poplatková struktura a z čeho je placený?

Pak si domluvte schůzku s některým z našich konzultantů a získejte konečně opravdu komplexní řešení vaší finanční situace.

Domluvit schůzku

Pracujeme pro rentiéry, kteří již svoji firmu prodali

Jste rentiér, který již prodal svou firmu? Nebo ji řídí někdo jiný a vám generuje dostatečný zisk?

Hledáte rovnocenného partnera, se kterým byste se mohl bavit o svých penězích?

Hledáte někoho, kdo má zkušenosti se správou stovek milionů či miliard?

Pak čtěte dále…

Naši klienti nám často říkají: „Moje bankéřka se mi pokaždé snaží jen prodat nějaké produkty. To mi ale nestačí.“ Přirozeně, spíše totiž hledají někoho, kdo by jim rozuměl a měl zkušenosti se správou velkého objemu peněz.

Privátní banky často zdůrazňují luxus. Kožené sedačky, propagační materiály vytisknuté na křídovém papíře, členství v golfovém klubu. Většina klientů, se kterými jsme mluvili, by se ale bez tohoto luxusu klidně obešla. Ptáte se proč?

Luxus není všechno…

Když se totiž po tomto prvním „luxusním“ dojmu setkají se svým bankéřem, jsou většinou zklamáni. Jejich způsob práce se neliší od toho, na který byli zvyklí u svého „běžného“ poradce: snaží se jim zase jen prodat nějaký produkt.

Jediný rozdíl je v oněch produktech: místo obyčejné kreditní karty vám nyní privátní bankéř nabízí kreditní kartu zlatou. Před tím vám nabízeli penzijní připojištění, teď nabízí výhodnější termínovaný vklad. Jinak se ale nic nezměnilo. To ale nejspíš není ta služba, za kterou je chcete platit, že ano?

Člověk, který prodal svůj úspěšný byznys, je finančně nezávislý. Rentiér. A pro své peníze, které prodejem své dlouho budované firmy získal, chce něco jiného než luxus nebo hodnou bankéřku. Co to je? Hledá především rovnocenného partnera.

Člověka, který je dostatečně „seniorní“. Člověka, který je kompetentní starat se o jeho peníze, protože má prokazatelné zkušenosti se správou milionů a miliard korun. Někoho, s kým se může rovnocenně bavit a někoho, komu může věřit. Možná, že takového člověka hledáte i vy.

Opravdu vám váš poradce rozumí?

Ve Fichtner Wealth Managers se vám, jakožto klientovi, který již prodal svou firmu, budou od samého začátku zkušení lidé. Lidé, kteří rozumí vašim starostem a potřebám, protože je znají. Také budujeme firmu a víme, jak náročné to je. Můžeme tak být opravdu vašimi rovnocennými partnery. Kromě zkušeností s podnikáním nás ale charakterizuje ještě jedna, pro vás velmi relevantní skutečnost…

Nebojíme se velkých peněz. V poradenském mandátu máme v současné době 10,82 miliardy Kč. Naši největší klienti s námi investují půl miliardy a více.

Zakladatel firmy Vladimír Fichtner začínal jako šestý člověk u Petra Kellnera v PPF v roce 1991. Následně generální ředitel ve společnosti Pioneer Investments, kde se staral o 3 mld. Kč, aby v roce 2003 založil vlastní poradenskou firmu.

Přirozeně nebudete pracovat s jedinou osobou, ale získáte k dispozici několika členný analytický a podpůrný tým, který o vás a váš majetek bude průběžně pečovat.

Můžete se spolehnout, že s vámi budou jednat experti, kteří se v oblasti financí vyznají. Lidé, kteří rozumí investicím do akcií, dluhopisů, podílových fondů, nemovitostí či private equity. Lidé, kteří mají prokazatelné zkušenosti s výběrem vhodných řešení pro privátní klientelu, jako jste vy.

Využijte služeb privátní švýcarské banky i vy

Naši klienti s majetkem nad 50 mil. Kč mají peníze u švýcarské privátní banky. (U větších objemů i ve více bankách.) Ve Švýcarsku jsou totiž bankovní služby na vyšší úrovni, poskytují vyšší bezpečí a také výrazně širší výběr řešení. Příkladem může být úvěr poskytnutý do 20 minut proti portfoliu cenných papírů za 3 % p.a.

Možná si říkáte, že 50 mil. Kč je pro založení účtu ve švýcarské bance nějak málo. S námi vám to stačí. Jak to? Tím, že u švýcarské privátní banky má účty hodně našich klientů, byli jsme schopni s touto privátní bankou domluvit lepší podmínky. Nicméně pokud nějaká tuzemská privátní banka přijde na trh se zajímavým produktem, rádi jej klientům doporučíme a využijeme. Příliš často se to ale nestává.

Pokud se tedy nemáte čas (nebo jej mít nechcete) věnovat svým penězům a hledáte rovnocenného partnera a experta v oblasti financí, co byste řekli na možnost domluvit si nezávaznou schůzku s Vladimírem Fichtnerem a společně projednat možnosti, jak by mohl svými zkušenostmi a know-how pomoci i vám?

Domluvit schůzku